“接班潮”來臨，2019中國家族財富報告顯示高凈值人群都在這么做……
發布日期：2019-08-13 12:19 來源：www.photographerkatemartin.com
近年來，“家族財富傳承”越來越受到企業家、投資機構等群體的重視，如何結合中國社會、經濟發展的具體情況來進行家族財富管理成為各界熱議的話題。日前，一份專業市場調研報告——《2019中國家族財富可持續發展報告》向我們剖析了這個特殊的群體：中國超高凈值人群。
1、規模與分布
億元級別超高凈值家庭11萬戶，北京最多
根據《2018胡潤財富報告》，2018年中國大陸地區擁有億元以上資產的超高凈值家庭達到了11萬戶，同比增長11.2%，其中擁有億元可投資資產的超高凈值家庭數量達到6.5萬戶，同比增長10.9%。
2、行業與年齡
企業主是最主要的群體，平均年齡47歲
3、投資與偏好
為資產配置、分散風險而進行海外投資
中國經濟增長速度放緩，由兩位數的高速增長時代轉入個位數的中高速增長時代。不少企業面臨著轉型壓力和債務風險，也使得企業家們更加關注財富安全的問題，引發了他們對財富和資產再配置的需求。
總體而言，企業家們對未來的中國經濟仍持樂觀態度，認為越是經濟波動的時候，越是投資的好機會。數據顯示，盡管目前面臨著較為復雜的投資環境，超六成的超高凈值人群認為自己依舊會秉持“積極投資”的理念進行投資活動。
其中有22.6%受訪者表示未來或會增加海外投資，但股票投資冷淡，僅有10.7%受訪者選擇繼續投資股市。
“資產配置、分散風險”是超高凈值人群進行海外金融投資的最主要目的，占比高達71.8%；其次是財富的“保值、增值”、“為子女境外留學做準備”和“為將來個人養老做準備”。
4、快樂與焦慮
健康/醫療問題與子女傳承最為擔心
調查發現，中國超高凈值人群的生活態度總體表現為積極樂觀。當幸福滿意度滿分為10 分時，有71.1% 的超高凈值人群感到明顯幸福（8~10 分），其中對比財富、工作及健康，他們對家庭生活的滿意度更高，其平均值超過8 分。
在工作與生活的雙重壓力下，已經具備了較強經濟實力的超高凈值人群也更加注重健康養生，他們對健康/ 醫療的焦慮程度最高，其次是子女教育。
原因剖析：
中國大多數民營企業發展時間短，僅處于家族第一代成員實際控制或第二代成員接班的特殊時期，在家族財富代際傳承方面的經驗較為缺乏。因文化背景、制度等因素的差異，歐美發達國家相對成熟的家族傳承經驗難以直接復制到中國境內。
為此，他們不得不面對以下痛點：
5、需求與選擇
“接班潮”臨近，亟需專業財富管理機構
隨著“接班潮”的臨近，代際傳承已成為中國企業家普遍關注的問題。定性研究發現，代際傳承困局主要體現在以下方面：
① 基于自身的教育文化與生活背景，一代企業家普遍專業經驗少且缺乏合理的家族財富長期規劃意識，傳承計劃的方向不明確。
② 代際矛盾，主要體現在一代企業家與子女之間因代際價值觀認同差異、事業認同差異以及繼承能力認可差異所造成的代際傳承意愿矛盾。
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